La consulenza finanziaria è un'attività svolta  nei confronti dei risparmiatori che ha come obiettivo l'individuazione delle esigenze del cliente, la valutazione della sua propensione al rischio, la gestione dei suoi asset patrimoniali e della la sua capacità di risparmio. Il consulente finanziario suggerisce soluzioni ed elabora piani e strategie di investimento personalizzate. I consulenti pssono essere di tre tipologie:

1. Il Consulente fianziario abilitato all'offerta fuori sede (ex promotore finanziario dal 2017), egli è un professionista che lavora in regime di monomandato e può consigliare solo ed esclusivamente i prodotti della sua banca. 
2. Il consulente finanziario può essere un dipendente della banca e offre una consulenza all'interno delle sedi e delle filiali della banca per la quale lavora e offre una consulenza a tutti i correntisti che richiedono un supporto offrendo solo i servizi di investimento promossi dal suo istituto.
3. Il consulente finanziario indipendente. Egli è un professionista che non lavora per nessuna banca, E' remunerato a parcella direttamente dal cliente "fee only" e si occupa offrire una consulenza a 360 gradi, in maniera assolutamente indipendente e in totale assenza di conflitto di interessi. 

Per i piccoli risparmiatori è sufficiente avvalersi dei dipendenti della banca o di un consulente finanziario abilitato all'offerta fuori sede. Mentre chi ha una consistenza patrimoniale più elevata è consigliabile trovare un professionista e richiedere una consulenza finanziaria indipendente.